안녕하세요, 이번 포스팅은 종합소득세 원클릭 환급신고 신청방법 대해서 작성하도록 하겠습니다.
매년 반복되는 종합소득세 신고, 하지만 막상 환급 신청은 어렵고 복잡하게 느껴지실 겁니다.
특히 단순경비율 대상자, 프리랜서, 1인 자영업자분들은 국세청 원 클릭 환급 신고를 활용하면 클릭 몇 번만으로 환급 신청을 끝낼 수 있습니다.
이번 글에서는 홈택스, 손택스를 활용한 원클릭 환급신고 방법 및 유의사항까지 알차게 정리해 드리도록 하겠습니다.
종합소득세 원클릭 환급신고란?
1) 소개 및 특징
종합소득세 원클릭 환급신고는 국세청이 사전에 계산한 환급금액을 확인하고 ‘이대로 신고하기’ 버튼만 클릭하면 끝나는 간편 서비스입니다.
📌 핵심 특징
- 최대 5년 치 종합소득세 환급금까지 한 번에 신청 가능
- 수수료 없이 100% 무료로 이용 가능
- 국세청 알림톡 또는 문자로 개별 안내
- 홈택스 또는 손택스로 간편하게 신청
2) 2025년 달라진 점
2025년부터는 ‘19년 ~ ’23년 귀속 종합소득세에 대해 기한 후 신고를 통해 환급 신청이 가능해졌습니다.
그러므로 만약 이전에 놓친 환급금이 있다면, 올해 반드시 신청하시는 걸 추천드립니다.
추가적으로 종합소득세 환급 기준에 대한 내용은 아래 포스팅을 종합소득세 환급 신고 하시는데 도움이 되실 겁니다.
환급 대상자는 누구인가요?
1) 일반 환급 요건
종합소득세 환급은 다음과 같은 경우 가능합니다.
- 기납부 세액이 실제 납부세액보다 많은 경우
- 경정청구나 수정신고를 통해 환급 대상이 된 경우
- 공제 항목 반영으로 과세표준이 감소된 경우
2) 원클릭 환급신고 대상자
| 구분 | 환급 조건 |
|---|---|
| 단순경비율 대상자 | 1인 자영업자, 프리랜서 등 연간 총수입이 일정 기준 이하 |
| 소득 신고 이력 | 최근 1년 이상 종합소득세 신고 이력이 있는 자 |
| 국세청 안내 수신자 | 문자 또는 카카오 알림톡으로 신청 안내 받은 사람 |
이 조건에 해당된다면 홈택스 또는 손택스에서 바로 신청할 수 있어요
환급액은 어떻게 계산되나요?
1) 환급 계산 공식
환급액은 아래의 공식으로 계산됩니다.
✔ [기납부세액] – [실제 납부해야 할 세액] = 환급액
2) 환급 발생 주요 요인
- 원천징수세액이 과다 납부된 경우
- 단순경비율 적용 시 순소득 감소
- 세액공제 항목 추가 반영 (국민연금, 의료비, 보험료 등)
신청 기간 및 신청 자격
1) 신청 가능 기간
종합소득세 원클릭 환급신고는 2025년 3월 31일(월) 00:00 ~ 2025년 12월 31일(수) 23:59까지 가능합니다.
이 기간 내에 신청해야 최대 5년 치 환급금을 돌려받을 수 있어요.
2) 신청 자격
아래 조건을 만족하면 누구나 신청 가능합니다
- 단순경비율 적용 대상자 또는 연소득 기준 이하 자영업자, 프리랜서
- 최근 1년 이상 종합소득세 신고 이력이 있는 자
- 국세청 문자 또는 카카오 알림톡을 통해 신청 안내를 받은 자
참고로 국세청에서 안내를 받지 못했더라도 위 요건을 충족하면 직접 홈택스나 손택스에서 환급 여부 확인 후 신청이 가능합니다
소득에 따라 지역가입자 건강보험료가 산정이 되는데 사업자의 경우 건강보험 지역가입자인 경우에는 아래 포스팅을 참조 하시면 운영하시는데 도움이 되실 겁니다.
원클릭 환급신청 방법 (홈택스 & 손택스)
1) PC로 홈택스에서 신청하는 법
- 홈택스에 접속 후 로그인
- 메인 화면에서 ‘종합소득세 원클릭 환급신고’ 배너 클릭
- 자동 입력된 환급 내역 확인
- 수정사항 없으면 ‘이대로 신고하기’ 클릭
자동 채워진 내역 중 소득금액, 공제항목이 실제와 다를 경우 ‘신고화면 이동’ 버튼을 눌러 수정을 진행하시는 걸 추천드립니다.
2) 모바일 손택스 앱으로 신청하는 법
- 손택스 앱 실행 후 공동인증서 로그인
- 메인 화면에서 ‘원클릭 환급신고’ 클릭
- 국세청이 계산한 환급금액 확인
- 수정사항 없으면 ‘이대로 신고하기’ 버튼 클릭
환급금 입금 시기 및 조회 방법
1) 일반 지급 소요 기간
원클릭 환급신고 후 환급금은 보통 신청일로부터 10일 이내 입금됩니다.
다만, 세무서 검토 여부나 공제 확인 절차에 따라 1~3개월까지 소요될 수 있으니 참고하세요
2) 환급금 조회 방법
환급금 조회는 홈택스와 손택스에서 손쉽게 조회가 가능합니다.
✔ 홈택스 조회 경로 : 홈택스 → My홈택스 → 환급금 조회
✔ 손택스 조회 경로 : 손택스 앱 → 신고/납부 → 환급금 조회
연말정산 간소화 자료 조회 기간 이후에 자료가 반영되어 추가 환급이 발생하는 경우도 있으니 꼭 정기적으로 확인하시는 걸 추천 드립니다.
환급 신청 시 유의사항
1) 과다환급에 따른 가산세 위험 방지
원클릭 환급신고는 국세청이 미리 공제를 계산하기 때문에 가산세 위험이 거의 없습니다.
하지만 신고내용이 사실과 다르다면 나중에 불이익이 발생할 수 있으니 반드시 검토하고 제출하세요
2) 자동 계산 내용의 정확성
자동 계산된 내역은 국세청 보유 자료 기반으로 작성되므로, 최근 소득이나 공제 변경이 있을 경우 반드시 수기로 수정해야 합니다.
3) 국세청 알림톡·문자 확인 필수
국세청 원 클릭 환급 신고 안내는 보통 카카오 알림톡 또는 문자로 오니, 놓치지 말고 확인하세요
‘19 ~’23년 귀속분 vs ‘24년 귀속분 환급 방법 차이
1) 원클릭으로 신청 가능한 귀속 연도
2019년 ~ 2023년 귀속 종합소득세는 모두 국세청 원 클릭 환급 신고를 통해 신청할 수 있습니다.
특히 이전에 신고 또는 환급을 하지 않았던 세금이 있다면 이번 기회에 5년 치 세금까지 한 번에 환급 가능합니다.
2) 2024년 귀속분은 어떻게 환급?
2024년 귀속분은 2025년 5월 종합소득세 정기신고를 통해 환급 신청해야 합니다.
이때는 모두채움 신고 서비스와 연말정산 모의계산 등을 통해 직접 세액을 확인하고 공제를 반영해야 해요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
1) 예상 환급액보다 실제 금액이 적어요
: 이는 공제 항목 누락 또는 경비율 조정 등이 반영되지 않았을 가능성이 있습니다.
홈택스에서 신고화면으로 이동하여 소득 및 공제 내역을 다시 확인해 보세요!
2) 이미 신청했는데, 정정 가능한가요?
: 원클릭 환급신고는 정정이 불가능하며, 경정청구를 통해 다시 환급을 요청해야 합니다.
이때는 신청일 기준 1년 이내에 해야 하며 홈택스에서 별도 진행 가능합니다.
3) 대상자가 아닌 것 같다고 뜨는데 오류인가요?
: 국세청 사전 안내를 받지 않았거나, 수입금액 기준을 초과한 경우 제외될 수 있습니다.
하지만 직접 홈택스에서 조회하면 환급 가능 여부를 다시 확인할 수 있으니 시도해 보세요
관련 글
결론
이상입니다. 지금까지 종합소득세 원클릭 환급신고 신청방법 대해서 포스팅을 작성을 하였습니다.
종합소득세 원클릭 환급신고는 번거롭고 복잡한 환급 절차를 클릭 몇 번으로 해결해 주기 때문에 처음이라고 불편하게 생각하지 마시고 꼭 사용을 해보시는 걸 추천드립니다.
특히 단순경비율 대상자, 프리랜서, 1인 사업자라면 거의 대부분 환급 대상이기 때문에 홈택스 또는 손택스를 이용하여 종합소득세 원클릭 환급신고 이용 해보시는 걸 추천 드립니다.
그럼 이만 마무리하도록 하겠습니다.
참고로 해당 글은 전문 지식이 없는 일반인이 작성한 글이기에 오류가 있을 수 있는 점 참조 부탁 드립니다.
감사합니다.
